1. 理專應該不會「黑心」到建議購買躉繳年金險。
2. 房屋查查房屋評定現值，應該不會有市價那麼高. 而且是好幾分之一.
舊制售屋稅也是很低.
3. 在台灣，不想繳遺產稅就是把壽險買足，理賠補足遺產稅啊. 可以避的就是房地產.
因為用評定現值計算。
4.或許可以去星展問問，新加坡沒有遺產稅，把資產移轉過去不知是否可行。
※ 引述《Sana (靜止)》之銘言：
: 如題,雖然小弟是自營商,有一些金融證照,但非從業人員,
: 面對長輩自己去銀行,理專看到上門來的肥羊,焉能不宰之?
: 所以求教於CFP各位先進,感恩!
: 1.緣起,長輩退休多年,就是東想西想,希望可以規避"遺產稅"
: 2.銀行理專建議:
: a.將自有住宅抵押貸款
: b.貸出來的款項
: b-1 1/3(33.3%)購買"股債平衡式基金,股六債4"
: b-2 2/3(66.7%)購買"美元儲蓄險"(猜測是躉繳)
: 個人總覺得哪裡怪怪的,但是就差"簽約"這一關了,有請各位提供專業見解,感謝!