[38歲 近三年資產變化]
24年末: 流動資產4307萬, 股債3897萬(+565萬,+17%), 現金410萬;
股票:2225萬(+599萬), 債券:1672萬(-34萬); 股:債 57%:43%
25年末: 流動資產5207萬, 股債4058萬(+1071萬,+35%), 現金1149萬;
股票:2824萬(+1150萬),債券:1234萬(-79萬); 股:債 70%:30%
26年Q2: 流動資產6935萬, 股債5495萬(+2570萬,+88%), 現金1440萬;
股票:4447萬(+2665萬),債券:1048萬(-95萬); 股:債 81%:19%
26年已實現損益(含配息): 97萬
負債: 23年房屋增貸1100萬(2.15%), 24年增貸500萬(3.5%已還); 信貸/質押: 無
配置內容:
股票: 台積電/指數ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
債券: 美長債ETF/投等債ETF
現金: 現金付房款, 轉科目四(2.25%)再入市
[心得]
1. 拿現股,用房產增貸槓桿,較為保守的配置取得合理報酬
2. 債券部位逐漸降低中,上半年遇到急下跌時有進行債換股
3. 房產佔部分資金需求,現金部位較高,新屋現金交屋後,已增貸尚未入市