原文標題：警示帳戶控管不佳 金管會5月開鍘
※請勿刪減原文標題
原文連結：
https://www.chinatimes.com/newspapers/20250226000248-260205
※網址超過一行過長請用縮網址工具
發布時間：04:102025/02/26
※請以原文網頁/報紙之發布時間為準
記者署名：工商時報 戴瑞瑤、 魏喬怡
※原文無記載者得留空
原文內容：
金管會25日召集國銀開會，會中訂出警示帳戶的兩大監控指標，一旦兩指標都符合，就被列入觀察名單，連兩個月在觀察名單者，金管會將請銀行提報改善計畫，改善期有兩個月，若連四個月都待在觀察名單，金管會將在官網上揭露作為懲罰，最快今年5月恐會有首家被揭露，國銀各個如臨大敵。
銀行局副局長侯立洋表示兩大指標，一是當月銀行警示戶占所有國銀的比率，除以存款戶的市占率，大於100％就超標；二是單月警示戶新增戶數的月增率，除以警示戶新增戶數的同業平均月增率，大於100％也超標。今年1月起的警示帳戶數就開始起算，兩指標同時符合，就會列入觀察名單。若銀行連續兩個月被列入觀察名單，將請銀行提報改善計畫，改善期間仍連續兩個月被列入觀察名單，等於四個月都在名單上，將在金管會官網公布銀行名稱，但若改善期間控管有成效，也會從觀察名單中移除。
國銀25日在會議上對兩大觀察指標沒有意見，但對要公布在官網上有意見，擔心會影響信譽或遭到詐團利用，銀行局表示會評估後實施。同時討論三大防詐措施，一是檢警調建議，提款人若沒露出全臉，將無法提款或轉帳，國銀表示可行，但要提升ATM設備的人臉辨識，需要較多時間與金錢；二是定存解約與大額款項匯出可通知第三人，國銀認為若客戶有需求，可提供相關服務，以客戶意願為前提、不強制；三是銀行對疑似涉詐欺帳戶應更積極，當銀行從監控系統發現疑似詐欺行為時，可先圈存或先凍結，立刻與檢警調通報。
心得/評論：
五月起金管會要求國銀有條件下在官網公布警示帳戶戶數
雖然只有國銀 但實施後會對兆豐永豐合庫等股價有影響嗎？他們還是很賺錢的
提款人要露出全臉 所以我去超商領錢超商店員會管我沒脫安全帽嗎
個人是不戴口罩類型
應該是還ok吧
※必需填寫滿30正體中文字，無意義者板規處分

抓到車手先關20年 看誰要當