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券商史上最重罰單！ 台新證併元富證系統大出包罰360萬
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https://finance.ettoday.net/news/3205115
發布時間：
2026-07-21
記者署名：
巫彩蓮
原文內容：
台新證券與元富證券於今（2026）年4月6日合併，惟台新證券未能於合併前妥適進行系統
規劃，以及系統程式之營運持續計畫、壓力測試與演練未臻完善，於合併後首日營業日（
4月7日）後短時間內連續發生電子交易系統異常，致資訊核心系統營運失能，該重大資安
缺失事件，台新證券顯有未落實執行內部控制制度，金管會認為此事件嚴重斲傷投資人對
金融機構之信任，處以台新證券360萬元罰鍰，為歷年證券商最高罰鍰金額。
金管會表示，台新證券、元富證券於今年4月6日合併後於首日營業日、今年4月14日、4月
20日，以及115年5月21日發生電子交易系統異常情形，證交所對該公司進行查核，發現該
公司有未落實資安事件通報、系統中斷超過可容忍中斷1小時、程式未檢核資料之正確性
、程式上線前測試情境未完善、程式上線後未驗證系統變更之正確性、系統未進行壓力測
試、程式上線版本錯誤、營運持續計畫未臻完善、未辦理營運持續之演練、重要軟硬體設
備監控不足等缺失情事。
由於台新證未落實執行內部控制制度，核已違反證券商管理規則第2條第2項規定，依證券
交易法第66條第1款及第178條之1第1項第4款規定，對該公司核處警告及360萬元罰鍰。
金管會要求台新證資安相關缺失完成改善前，自有資本適足比率之作業風險約當金額應增
加計提1倍，全面檢討該公司系統缺失及3個月內提出具體短、中、長期系統改善方案，必
要時洽請資通安全顧問，並就改善措施及執行情形提報該公司及其金融控股母公司之董事
會，至改善為止，為確保交易安全與系統穩定，請委由具公信力之資安專業第三方機構進
行驗證，並將驗證意見函報證交所轉金管會，相關違失人員於3個月內報會。
金管會表示，受證券交易法第66條第1款警告處分之證券商，相關財務業務將受限制，包
括最近3個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得申請增設分支機構、不得申請轉
投資相關事業、不得申請辦理現金增資或募集公司債、不得擔任ETF流動量提供者、不得
發行指數投資證券(ETN)等。
近期股市價量頻創新高，投資人參與程度持續提升，致證券商資訊系統負載同步攀升，近
期亦有證券商因資訊系統異常辦理資安事件通報。
金管會重申，證券商資訊系統穩定運作及營運韌性攸關投資人權益與市場信任，為證券商
經營管理的重要基礎。證券商應持續將資訊系統升級、系統容量擴充及資安防護強化列為
優先投入事項，持續精進資訊基礎建設，確保交易系統穩定運作及提升營運韌性。
心得/評論：
金管會史上最大重罰！
重罰360萬！
看看這些證券商下次還敢出包嗎?
重罰一次不知道要賺多久才能賺回來
這才是真正保護股民權益！