看到很多人的成績單都很強,
今年買台股多有滿好的績效,
身為長期的小資存股族,分享檢討一下自己今年成績單
全都現股,沒信貸,有房貸1300萬,
投資股市約15年,
目前年紀約41歲,
1.先說結論:
年初 年末 損益 損益率
2025: 8089萬 12638萬 4549萬 +56%
雖然沒有像很多鄉民有超過100%的可觀績效,
但就照著自己的投資配置執行.
2.分析2025年全年:
H1= +10.59%
H2= +43.07%
1月: + 396萬
2月: + 170萬
3月: - 875萬
4月: - 79萬
5月: + 502萬
6月: + 742萬
7月: + 562萬
8月: +1835萬
9月: - 406萬
10月:+1395萬
11月:- 39萬
12月:+ 650萬
3. 歷年績效: (單位: 萬)
年初 年末 損益 損益率 借券淨獲利
2016: 1231 - 23
2017: 1231 1609 + 266 +21%
2018: 1609 1611 - 162 -10%
2019: 1611 2426 492 +30%
2020: 2426 2938 390 +16%
2021: 2938 4237 1072 +36%
2022: 4237 4339 - 371 - 8%
2023: 4339 6741 2184 +50% 9
2024: 6741 8089 1015 +15% 23
2025: 8089 12638 4549 +56% 37
4.資金配置市值比: (列出幾個較大比例的)
(1) 勤誠: 34.0%
(2) 聖暉: 18.0%
(3) 德麥: 10.2%
(4) 聯華: 5.5%
(4) 永豐金: 5.3%
(5) 元大金: 6.2%
(6) 台積電: 3.4%
(7) 中信金: 2.0%
(8) 朋億: 2.0%
(9)復盛應用: 1.6%
(10) 巨路: 1.2%
(11)主動ETF: 1.0%
(12)被動ETF: 1.0%
5.策略展望:
我自己操作不如板上高手,因此著重資金配比:
2026年會加強以下配置:
(1)主動ETF和被動ETF的配置,個別都拉高到5~10%,
(2)金融配比:永豐金,元大金,中信金期望都拉高到7~9%
6.心得:
2025年靠著特定幾個強勢AI股,拉高獲利比例,
而民生必需股,傳產股,只要跟AI無關的,行情就很弱,形成兩極化的行情,
年底時:我評估了手上持有的民生必需股,選擇續放.
今年也因為需要500萬左右資金,也賣出了:裕融,普萊德.
目前會評估手上的資金,考慮信貸800萬來強化投資力道,
看哪一個銀行較適合.
相信每個投資人都有一套自己的投資想法,沒有一定對錯,
只要能持續賺錢就是好方法,
也祝福大家2026年投資可以順心成功.