2018年 定期定額買股票ETF
2020年 開始定期定額買股買債(股6債4)
2023年 增貸1000萬攤平加碼買債
2024年 只買股票,股債配置一整年下來 績效被大盤巴在地上
2025年 股債績效依然被債券拖累 停損240萬債券(虧損44萬) 也有停利140萬股票
YTD(年初至6月底)報酬率
總資產: -4.4% (加權指數-2.5%)
股票: -0.4%
債券: -9%
(採取簡化的調整後ROI計算)
[資金明細]
24年年末結: 3897萬(+565萬,+16%);股票:2225萬(+599萬),債券:1672萬(-34萬)
25年Q1季結: 3945萬(+458萬,+13%);股票:2196萬(+440萬),債券:1742萬(+4萬)
25年Q2季結: 3519萬(+363萬,+12%);股票:2249萬(+541萬),債券:1270萬(-177萬)
已實現損益:
25年: 配息73.6萬-增貸利息(13萬)-資本利損(25萬)= 35.6萬
配置內容:
股票: 台積電/指數ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
債券: 美長債ETF/投等債ETF
[結論]
股債配置仍然失敗的上半年
債蛙哭哭