[險種] 34歲男 既有保單檢視及新保單規劃

作者: sfsh (onlyou)   2021-03-14 21:55:11
請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)
一、性別:男
二、年齡:34
三、職業/工作內容: 科技業工程師/電腦辦公
四、保障需求: 新增 重大/癌症/失能
五、保費預算: 2萬
六、健康告知:
(1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? N
(2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療? N
(3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?N
(4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
(5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥? N
(6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?N
(7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?N
(8)(成人)BMI 是否不在下列範圍:BMI=16.5~28 N
七、常用交通工具: 汽機車
八、預計規劃: 新增 台灣人壽 重大/癌症/失能 , 檢視 現有醫療險是否調整
九、現有保險:
保險公司:三商美邦
購買時間:2013年
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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二十年繳費祥安心終身壽險 [XWL] 10萬 20年期 2730
新住院醫療保險附約 [HSRS] 計劃D 1年期 2122
享健康住院醫療健康保險附約 [SHSR] 計畫B 1年期 1749
二十年安心豁免保險費附約 [CWPR] 8千 20年期 186
意外身故及殘廢保險金 [ADDR] 25萬 1年期 290
每次實支實付傷害醫療保險金限額 [AMRR] 3萬 1年期 690

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另外有
法國巴黎人壽金健康-B : 今年將會刪除換成台壽
公司團保 : 壽500萬;重疾50萬;初罹10萬/治療3~5千;基本的醫療意外
十、預增保險:
保險公司:台灣人壽
商品名稱 [英文代號] 保額/計畫 期間 保費
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好易保一年定期壽險 [OTL] 100萬 一年期 2020
一年定期失能健康保險附約 [NDR2/BX0/ZBX0] 500萬 一年期 2300
一年定期防癌健康保險附約 [YCC] 100萬 一年期 1750
卡安心一年期定期重大傷病健康保險 [CIR3] 100萬 一年期 3700
新住院醫療保險附約 [HNRB] 計畫三 一年期 4658
長安傷害保險附約 [SPAR] 50萬 一年期 640
年年平安傷害醫療附加條款 [SMR2A] 3萬 一年期 489
作者: vitoli410013 (杰*2)   2021-03-14 22:09:00
1. 如果用台壽規劃請參考雙主約2. 三商的內容在當時是不錯的,可再補含門診手術的醫療實支即可。3. 若是純粹要重傷與癌症,可以考慮三商新附加GOFCR與GODCR,失能再出台壽,順便將ADDR保額拉高。

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