作者:
ppgg486 (你會愛死我)
2020-06-12 01:10:10前情提要:
我在銀行有固定的理專(爸爸的女友)，長年來投保、規劃、投資都是透過她
最近一位在國泰人壽服務(只知道是國泰人壽，確定不是保經通路)的朋友想推薦我投保
因為早年欠過這位朋友一個人情，所以我也想藉此還他人情債
但突然想到一個問題，卻現實中問哪一方都不對，只好上來溫暖的PTT求眾版友解答
請教在國泰人壽服務的版友
實務上，業務人員能查詢、閱覽投保人在該保險公司但不同通路的保單、資產嗎?
我有進線客服問過，客服是說不同通路(銀行理專 與 通訊處或保經)都不能互相查閱
甚至說保險業務人員只能在系統中建檔輸入要保資訊，系統無法讓業務查閱保戶資料
但我懷疑會不會客服回答的只是"官方標準回答"
(我們有內規、有SOP、系統有管控，所以客戶請放心這樣)
那實務上呢? 業務人員是真的用身分證字號查，也查不到的嗎?
會有這個問題是一來，不想讓這位朋友知道我的資產狀況，因為原先在銀行通路已投保
數筆國泰人壽的保單，也達一定金額，不想讓這位朋友覺得我一定付得起多少的保費
二來也是不希望日後阿姨(爸爸的女友，銀行理專)若在更新我的保單資產時，發現我找
了其他人投保，家中的微妙關係不想另生枝節
謝謝版友看完文章 & 回覆我的疑問，祝福大家都一生平安健康，謝謝。
作者:
beriaura (beriaura)
2020-06-12 01:42:00若是業務員，那大概也只剩下自己的客戶保單可以看到任何跟客戶保單內容無關的，一律看不到而不同通路當然更沒機會哩
作者: pan0825ex 2020-06-12 08:38:00
所以不用擔心，彼此都看不到的。
作者: runrunpig 2020-06-12 08:48:00
試想：如果用ID就查得到保單資料的話，那網路上有個身分證字號生產器查下去就全都有了，大樹保戶市佔率又這麼高...
作者: vitoli410013 (杰*2) 2020-06-12 11:50:00
保險單不同通路相互是看不到的，會有個資外洩風險。題外話，不同通路購買的保單，都可以直接向該公司行銷專員辦理如：理賠或保單借款等。
我跟新光人壽交手的經驗。業務員還是查得到我透過另一位業務員投保的保單，但只看得到主約的險種和部份數字被碼掉的保單編號。原業務員發現後，就直接來問我了～
作者:
ppgg486 (你會愛死我)
2020-06-12 13:32:00謝謝眾版友的熱情回覆，非常感謝
作者:
cherchat (Mi-auot)
2020-06-12 20:32:00國泰人壽只查得到自己經手的保單內容+1