保險版的高手大家好
第一次發文如果排版問題請多見諒
小弟目前在幫一個客戶處理儲蓄險的問題
簡單說客戶跟某人壽業務員購買儲蓄險
當初推銷時僅口頭說明無任何紙本資料
基於信任以及時間倉促沒有細看要保書就簽名
業務員推銷時說是6年期保單，客戶現在退休整理保單
才發現是20年，要用錢卻被卡著動彈不得
有寄信到金管會跟原壽險公司申訴，
我們主張業務人員不當招攬故保單無效要求退還保費
公司有派業務人員前來了解與討論，不過各說各話沒有結論，公司寄來的公文說無違法情事
無法退還保費
現在要寄信到評議中心，我們也確實有業務員跟客戶賴的對話，業務員有提及他都已減額繳清的方式銷售長年期保單，而且保單的業務員不是原招攬人員
也就是掛名的人頭，客戶根本不認識
想請問我們還有什麼方法或可以再多寫一些什麼
來提高保單無效退還保費的機會，我們手邊確實沒有什麼對於招攬當時的具體證據，只有目前因為客戶發現不對詢問業務員的對話
我真的很想幫客戶爭取回來這筆保費
退休要用錢了卻因為不良業務員的不當銷售
讓錢都卡在保險公司裡面，真的很不捨
先謝謝大家耐心的看完，還請各位多多幫忙了！
對話在法律上是站不住腳的，之前問過律師不過業務員不是他認識的，可以從這邊下手肯定沒有親晤親簽
作者:
kuwwan (狂傲)
2019-03-22 16:17:00很想幫客戶退回這筆錢 不是怕沒錢退休 應該是才有錢跟你買吧？哈哈哈 市場上就是有這種業務員 你說客戶完全不知道我也笑笑的 每次看到都是原本不知道 突然被同業看到就知道了
客戶真可能不知道，但不管怎樣，新單也好，沒新單也罷，幫客戶解決問題才是重點
作者:
kuwwan (狂傲)
2019-03-22 16:40:00當初推銷時僅口頭說明無任何紙本資料基於信任以及時間倉促沒有細看要保書就簽名業務員推銷時說是6年期保單，客戶現在退休整理保單才發現是20年，要用錢卻被卡著動彈不得如何舉證上面這一段話才是你該做的不是什麼東西都可以這樣直接說當初xxx所以現在要全額退費話已至此
加油吧！對話紀錄沒實質意義，除非你錄音且經過他同意既然保單簽名的業務非客戶認識，光這點就夠了申訴管道->保險公司->評議中心，照順序來吧