說個家裡親身經歷過的八卦吧。
我家裡工廠在兩年前突然被國稅局查了110和111年的銀行金流。
原因是因為我父母的個人帳號金流頻繁。
這其實只是因為老人家的習慣，
做生意做幾十年都是在自己帳戶做事。
開公司帳戶目的只是為了有時候收款匯款時需要上面的抬頭。
當時花了好多時間去解釋清楚這兩年的帳錢。
我那時有問過銀行，
銀行說你只要一段時間內匯款收款超過多少後，
系統會自動上傳國稅局。
不是手動也沒辦法干預。
我家有去打聽過有些同業也被查帳，
可見銀行的防洗錢系統是真的有在運作的。
反過來說…你們的問題應該是在收到資料的那個單位…