04:102021/02/08 中國時報 黃琮淵 、 王莫昀
糧商大炒匯 央行閃電出手嚴懲4外銀 德意志幾被撤照
https://images.chinatimes.com/newsphoto/2021-02-08/1024/B01A00_P_01_02.jpg
外銀涉糧商炒匯案，中央銀行7日宣布，重罰4家外商銀行，其中德意志銀行情節重大，被
廢止2許可。圖為位於台北市仁愛路的德意志銀行台北分行。（陳怡誠攝）
https://reurl.cc/mq31k1
涉及炒匯遭處分之外商銀行
中央銀行嚴打炒匯，重罰涉及糧商炒匯案的4家外商銀行，其中德意志銀行台北分行不只
被廢止新台幣遠期外匯（DF）及無本金交割新台幣遠期外匯交易（NDF）兩項許可，更遭
勒令停辦外匯衍生性商品2年，已與撤照無異，這是前總裁彭淮南1998年禁止國銀NDF業務
後，逾20年來最重的裁罰措施，震撼金融圈。
台灣防疫表現突出，新台幣更成了熱錢瘋狂炒作標的，連跟台灣沒太多業務往來的跨國糧
商都來插一腳，藉假交易大賺匯差，央行去年透過金檢，查出8家糧商涉嫌炒匯，涵蓋ADM
、邦吉、嘉吉、路易達孚等4大糧商，更有6家外銀無視交易異常，協助糧商炒匯。
累計DF部位 最高達110億美元
涉案的跨國大型糧商，超過半數是2018年後才在台灣設立，宣稱是為拓展本地業務、辦理
境內、境外農產品等大宗物資採購及銷售業務，但在台營運資金僅一家逾1000萬元，最低
的甚至只有30萬元，並自2019年7月起大量預售新台幣遠匯，全年累積高達110億美元。
協助炒匯的6家外銀，渣打、摩根大通2家在央行金檢前已「投案」，經內部覆審發現往來
糧商財報或業務情況異常，主動停止與其承作交易並積極處理結清未到期部位，央行考量
情節較輕，去年11月發出糾正函結案。
另外4家涉案較重外銀，央行上周五確認懲處結果並寄出處分書，其中德意志銀行台北分
行被廢止新台幣DF及NDF兩項許可，同時被停止辦理所有涉及匯率外匯衍生性商品交易2年
，是被處分最重的一家，並自今日起生效。
據了解，德銀台北分行未來可以再申請業務許可，央行會審酌情況決定是否核發，但「申
請也不會過」，形同DF和NDF被廢照，加上2年內不能做外匯衍生性商品，這與撤銷外匯執
照相去不遠，幾乎是「不用玩了」。
安智澳盛及花旗 暫停交易數月
其餘3家涉案銀行罰則較輕。荷蘭商安智銀行及澳商澳盛銀行台北分行均被停止辦理新台
幣DF及NDF業務9個月；花旗（台灣）銀行僅被停止辦理新台幣DF業務2個月。
金融圈認為，央行絕非不告而罰，先前就已經再三規勸，尤其要專接跨國企業外匯交易的
銀行別「吃裡扒外」，針對情節顯而易見的違規交易能適可而止，但部分外銀卻裝死，終
於惹毛央行，罕見吃下20多年來，火力最猛的廢止業務罰單，只能說咎由自取。
國稅局介入 糧商面臨追稅究責
另國稅局也證實，已收到央行移送的相關資料，正進行交易查核。熟悉海內外會計稅務事
項的會計師表示，這些炒匯糧商將也難逃追究，恐遭追稅，甚至因違反《商業會計法》涉
及刑責。
https://www.chinatimes.com/newspapers/20210208000799-260102?chdtv
短評:

SONG

進口貨什麼時候要降價？

爽

哈哈 德國銀行 哈哈

德意志銀行前兩年不是快破產了

等等德國就要來施壓了

撈飽了，隨你罰

滿口仁義道德的自助餐大國

撤照又沒不是罰錢 不痛不癢

結果糧商沒事....110億美元，台幣漲一元就賺110億耶...

渣打、摩根大通2家在央行金檢前已「投案」 投案就沒事 扯爆

美商銀投案?

投案減刑才會有人投案啊，不然銀行就跟你玩到底

是投案 還是拿到消息趕快處理呢 hehe

citi也有份明天德國外交部就會來施壓了啦過完年就會改處分了

德意志銀行 下去剛好 這銀行跟中國政商關係超好的

朝內無人

講好聽是投案 講難聽是當汙點證人

撤照比罰錢還痛好嗎