厲害了！他靠「信用卡溢繳」飛澳門換現金 一年洗錢330億
2026/03/23 11:30
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洗錢新手法！刑事局偵七大隊分析165反詐騙系統平台資料發現，有多個涉及洗錢、博弈
、詐騙警示帳戶等金流流入特定帳戶內，從而用於信用卡溢繳，且每次溢繳金額都至少高
於500、600萬餘元，並指示特定民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，最後將籌碼換成現金
。警方發現後也立即報請雲林地檢署檢察官指揮偵辦，於去年下半年陸續搜索，逮獲31歲
的廖姓男子與31歲的周姓男子等20人在內。
據了解，31歲的廖姓男子於社群通訊軟體上成立澳門賭場群組，篩選一批常出國遊玩且對
澳門賭場相當有興趣的人員進群，廖男與周男等人透過將九州娛樂城等線上博弈資金，以
第三方支付方式或是轉入特定空頭公司內，將金額全數以轉帳或是現金方式進行信用卡溢
繳，從而提高信用卡額度，每次溢繳金額至少5、600萬餘元以上，最高溢繳金額甚至上看
1900萬元，再指派民眾前往澳門賭場消費，購買籌碼，將籌碼換成現金，轉交給當地幹部
等人，同時承諾民眾只要刷卡就可獲得信用卡紅利回饋，讓民眾可以快速累積哩程數，或
是因此成為賭場VIP，享有賭場免費食宿、酒水、籌碼等回饋。
據悉，廖男與周男等人自2024年下半年至2025年底，單單一年內洗錢金流就上看台幣330
億餘元，廖男與周男等人除當存款手，從中獲取1%至2%的酬勞外，也會同時擔任刷卡手，
賺取信用卡紅利點數回饋。警方搜索後也前後逮捕廖男與周男等在內共18男2女到案，查
扣涉案銀行帳號餘額新台幣2億3095萬餘元，現金、外幣等262萬餘元、點鈔機、手機與信
用卡一批等證物。全案後續依洗錢罪嫌移送雲林地檢署偵辦，其中廖男與周姓男子等6名
存款手遭收押，其餘則分別以100萬元至20萬元交保，並經雲林地檢署起訴在案。
刑事局提醒，政府為阻斷犯罪金流，已多次修正洗錢防制法，全面防堵洗錢樣態，民眾切
勿貪圖小利，賺取小額利差或回饋點數，而接受來路不明的資金，都可能淪為洗錢共犯，
面臨刑事責任及鉅額罰金，得不償失。警方將持續掃蕩洗錢管道，精進科技偵查能量，結
合國際司法機關合作，全力保護民眾財產安全，維護良好治安環境。
（封面圖／CTWANT）
https://fnc.ebc.net.tw/fncnews/headline/207972
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 14:21:00以後溢繳要訂上限了
作者:
ketrobo (貓蘿蔔)
2026-03-24 14:52:00這應該查一查銀行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 15:07:00走私與超買
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-24 16:20:00好的以後一角上線10萬
作者:
ackes 2026-03-24 17:09:00這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重而且還洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-24 18:43:00就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用卡當匯款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-24 19:21:00厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事
作者: m1357 (xx) 2026-03-24 19:58:00
這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅利根本不算什麼應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的
作者:
ahg (等一個人啤酒)
2026-03-24 20:12:00銀行？？？內部風險控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-24 20:40:00銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快樂崇拜) 2026-03-24 20:48:00
這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？
作者: aiwheat (尋找自己的阿尼瑪) 2026-03-24 21:13:00
還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-24 21:47:00這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 00:35:00普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 04:24:00這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地帶)
2026-03-25 10:27:00應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 12:26:00問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了
就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-25 21:38:00一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 14:17:00說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-27 16:20:00
真的開眼界
作者:
ccv1020 (我有一個沈杏仁)
2026-03-29 17:51:00會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 06:47:00銀行會因為溢繳就開信用卡額度 真的智商有問題誰沒事溢繳五六百萬的 銀行相關主管要不要去測一下智商弱智我覺得銀行需要付一定責任洗錢洗成這樣 金管會不管？
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 22:21:00以後溢繳要訂上限了
作者:
ketrobo (貓蘿蔔)
2026-03-24 22:52:00這應該查一查銀行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 23:07:00走私與超買
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-25 00:20:00好的以後一角上線10萬
作者:
ackes 2026-03-25 01:09:00這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重而且還洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 02:43:00就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用卡當匯款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-25 03:21:00厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事
作者: m1357 (xx) 2026-03-25 03:58:00
這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅利根本不算什麼應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的
作者:
ahg (等一個人啤酒)
2026-03-25 04:12:00銀行？？？內部風險控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-25 04:40:00銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快樂崇拜) 2026-03-25 04:48:00
這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？
作者: aiwheat (尋找自己的阿尼瑪) 2026-03-25 05:13:00
還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 05:47:00這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 08:35:00普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 12:24:00這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地帶)
2026-03-25 18:27:00應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 20:26:00問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了
就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-26 05:38:00一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 22:17:00說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-28 00:20:00
真的開眼界
作者:
ccv1020 (我有一個沈杏仁)
2026-03-30 01:51:00會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 14:47:00銀行會因為溢繳就開信用卡額度 真的智商有問題誰沒事溢繳五六百萬的 銀行相關主管要不要去測一下智商弱智我覺得銀行需要付一定責任洗錢洗成這樣 金管會不管？
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 22:52:00
這不就是銀行暗地幫忙洗錢，要是一般民眾早被抓了
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 14:52:00
這不就是銀行暗地幫忙洗錢，要是一般民眾早被抓了
作者:
jery1017 (jery1017)
2026-03-24 22:21:00以後溢繳要訂上限了
作者:
ketrobo (貓蘿蔔)
2026-03-24 22:52:00這應該查一查銀行
作者:
fmp1234 (刁民H)
2026-03-24 23:07:00走私與超買
作者:
azcooper (cooper)
2026-03-25 00:20:00好的以後一角上線10萬
作者:
ackes 2026-03-25 01:09:00這個銀行有問題吧 溢繳這麼嚴重而且還洗了一年
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 02:43:00就有銀行擺爛啊，之前不就有人說幹管啥溢矯，就是怕把信用卡當匯款工具
作者:
aljust12 (ALJUST)
2026-03-25 03:21:00厲害的是 竟然可以洗一年 銀行不抓大的都搞些鳥事
作者: m1357 (xx) 2026-03-25 03:58:00
這個是把詐騙來的資金存在信用卡，去澳門換籌碼現金，把錢洗到澳門，刷了好幾億籌碼，銀行賺手續費也很可觀，那些紅利根本不算什麼應該也是有大老闆去澳門玩，現金不夠用，刷卡籌碼的
作者:
ahg (等一個人啤酒)
2026-03-25 04:12:00銀行？？？內部風險控管？？
作者:
misu2718 (ID 好威阿)
2026-03-25 04:40:00銀行：又有藉口清卡了，嘻嘻
作者: justaID (快樂崇拜) 2026-03-25 04:48:00
這麼誇張的溢繳，沒有引起銀行報表注意？
作者: aiwheat (尋找自己的阿尼瑪) 2026-03-25 05:13:00
還有這樣的招數，聰明不用在其他地方，詐騙真該死
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 05:47:00這時候哪家銀行在擺爛，新聞就不敢寫了
作者:
inmee (J)
2026-03-25 08:35:00普通人轉個幾元銀行馬上致電關心，這330億玩一年多才出事
作者:
mathrew (Joey)
2026-03-25 12:24:00這種就銀行看到大筆的就在擺爛，只會抓那種轉幾千元的
作者:
ysy2003 (非黑即白＊灰色地帶)
2026-03-25 18:27:00應該沒這麼晚發現 但人流金流等證據 要時間
作者:
IanLi (IanLi)
2026-03-25 20:26:00問題就內文不敢寫銀行，照片沒馬賽克要拍拍手了
就跟人民欠一點錢銀行追的要死. 欠的多銀行怕的要死
作者:
wtfconk (mean)
2026-03-26 05:38:00一般民眾轉個幾次帳就被關切甚至鎖帳戶,詐團洗錢洗到幾百幾千億卻安心自在,這就是金管會大老爺們要的績效?
作者:
TZUYIC (Celine LoveMeBackToLife)
2026-03-26 22:17:00說真的，他刷卡上百億，銀行收手續費也收到盆滿缽滿不是嗎
作者: kras6405 (kras6405) 2026-03-28 00:20:00
真的開眼界
作者:
ccv1020 (我有一個沈杏仁)
2026-03-30 01:51:00會不會有錢人在澳門賭錢就是用這樣的搬錢方式？
作者:
DFIGHT (低調好人)
2026-04-01 14:47:00銀行會因為溢繳就開信用卡額度 真的智商有問題誰沒事溢繳五六百萬的 銀行相關主管要不要去測一下智商弱智我覺得銀行需要付一定責任洗錢洗成這樣 金管會不管？
作者: SHENG2014 (上班族) 2026-04-01 22:52:00
這不就是銀行暗地幫忙洗錢，要是一般民眾早被抓了