標題：上海商銀爆行員挪用2560萬公款 金管會重罰1200萬
來源網址:https://www.chinatimes.com/realtimenews/20251230003987-260410
日期：17:17 2025/12/30
內文：
金管會今日表示，上海商銀違反法令之裁罰處分案。上海商銀近期陸續於不同分行發生行
員挪用客戶款項或公款共計2,560萬元，案關缺失顯示該行有未完善建立及未確實執行內
部控制制度之情事，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀
行業內部控制及稽核制度實施辦法」(下稱內控內稽辦法)第3條第1項、第8條第1項及第3
項規定，爰依銀行法第129條第7款規定核處1,200萬元罰鍰。
上海商銀陸續發生行員挪用客戶款項或公款等違規行為，包括數位金融事業部前維運管理
主管陳員、敦北分行前行員郝員、儲蓄部前行員林員、三民分行前行員廖員，共計挪用
2,560萬元，挪用手法包括冒名申請貸款、挪用櫃員現金及代收付款項、挪用客戶換匯現
金等，案關缺失顯示該行未完善建立客戶資料變更、員工行為管理機制及未落實執行內部
控制制度。
金管會處1,200萬元罰鍰外，金管會也要求上海商銀依比例原則全面檢討本案違失行為所
涉分行人員及總行督導人員之責任。請上海商銀針對內部監控指標之交易警示訊息，研議
並強化第一、二、三道防線應踐行之調查程序及處理機制。
上海商銀全面檢討現行員工異常行為管理所涉內部控制及防弊機制之有效性。依「銀行資
本適足性及資本等級管理辦法」規定，就第二支柱監理審查要求該行增加作業風險之相關
資本計提。
上海商銀也要加強員工教育訓練及強化KYE制度，落實推動企業誠信文化。並依銀行公會
「會員及指定機構違法失職人員資料」報送本案4件違法失職人員。