作者:
sin70 (辛克萊)
2023-07-04 16:09:33https://i.imgur.com/7ukvgxX.jpg
從來沒收到任何銀行的這種要求，這是第一次。
問題是我Line Bank就口袋帳戶5萬元，連最近搶破頭的1.7%定存我都沒跟，
才這一點點的錢就要我提供來源證明？
感覺有點莫名其妙。
有人也收到嗎？
作者:
alloc (韭菜)
2023-07-04 16:12:00就一般 KYC
這種就有點扯了 一般我只有在玩虛幣時 配合的銀行端才會要求我提供資金的來源。但一般就拿個年度的薪資扣繳憑單就能過關了。但一般存活存或定存要提供這 我倒是沒遇過
作者:
alex1973 (alex1973)
2023-07-04 16:14:00有進出頻繁嗎？我是單純的放五萬沒什其他操作，沒遇到這種調查
作者:
alloc (韭菜)
2023-07-04 16:14:00哦 抱歉沒看到要存款來源證明 是有點奇怪
會不會有一種可能是 你口袋帳戶 一直來來回回取消又新增觸發了他們的風控系統之類的
作者:
tonyian (巨水瓶)
2023-07-04 16:16:00五萬也要查笑死人我是指line bank 笑死人
另外一種可能是 剛好你的名字 跟銀行最近被通報的詐騙犯剛好同名名姓 然後就很衰的 他們也要例行配合做這種事所以只好來查你一下 但明知不同id是不同人 但還是得查
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-07-04 16:24:00洗七億的當做沒看見，專找存七萬的，後來想想我只是防洗錢作業績的分母吧
作者:
MJdavid (我剛出社會)
2023-07-04 16:47:00我也遇到 我問客服 反正就提供其他隨便一家銀行的存摺封面 最近的交易明細後 就沒來煩我了
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-07-04 18:32:00
請問版大職業/行業別
作者: juzi (= =?) 2023-07-04 18:34:00
好奇問，如果沒有提供會怎樣
怎麼連續兩篇銀行端擾民的文啊…五萬也要「再次」KYC …？
作者:
aljust12 (ALJUST)
2023-07-04 18:40:00全部領出不回復就好 5萬口袋放生 看他要查什麼
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-07-04 18:44:00拿個鏟子拍張照，說挖到石油，不知道銀行會有什麼反應。
作者: mrpigHDL (Howard) 2023-07-04 19:20:00
每家高風險應該多少有點不太一樣，可能純網銀又更特殊一點
作者:
azcooper (cooper)
2023-07-04 19:25:00銷戶呀
作者:
yuenru (有挑戰很好呀)
2023-07-04 19:54:00坐等後續
應該是你的職業屬於高風險，每隔一段時間要被查你認為不是高風險，但銀行認為你是，不然誰會這麼無聊要看這個
作者:
cityport (馬路不平避震故障)
2023-07-04 20:10:00就是當KYC分母，算你倒楣
作者: justaID (快樂崇拜) 2023-07-04 20:19:00
連續兩篇跟銀行風控有關的文章，最近銀行端是被主管機關追殺嗎？
金管會只會做一些無能的嘻嘻哈哈，也許他們應該改名叫小丑會
作者:
dowbane (咩咩背著羊丸丸)
2023-07-04 21:41:00當中轉會觸發什麼機制嗎
作者:
YIHE (繪崎可樂助)
2023-07-04 22:40:00去年開上海，開完就設定常用帳戶，設定後都會轉1塊測試，關懷電話就打來問了，1塊是能詐什麼？炸雞腿呀。
作者:
bada (邊緣肥宅)
2023-07-04 22:56:00白爛金管會 什麼都管 政府詐騙怎沒看你有動作
作者: LazyICE (ICE) 2023-07-04 23:57:00
題外，這種通知我都會以為是一般防詐騙通知而沒認真看耶，看來以後銀行的月經訊息要認真一下
作者:
lise1017 (沒有什麼不能改變的)
2023-07-05 00:13:00對現在這鳥政府來說 抓一個5萬洗錢跟抓一個5億是一樣的反正都是算人頭算案件數
作者:
pasaga (dying)
2023-07-05 06:17:00不是因為5萬 是因為你轉進轉出有大額吧詐騙集團的手法也是密集進出
作者:
bill0205 (善良的小孩沒人愛)
2023-07-05 08:34:00真正詐騙集團抓不到 擾民措施倒是一大堆
作者:
tndh (Nick )
2023-07-05 08:36:00開一堆沒用的辦公室 源頭不抓 專擾一般民眾
作者:
love50921 (love50921)
2023-07-05 11:08:00就單純抽查，自己腦補一堆。銀行不差你一個客戶
作者:
thugf (cute)
2023-07-05 12:14:00就算你衰啊能怎麼辦，我之前在中國信託也是每年都寄個人資料要我更新，我有問過銀行為什麼會這樣，他們說我是什麼電腦挑花生選出來的特別客戶，像跟政治人物名字ㄧ樣或恐怖份子之類的，問題是我帳戶根本沒在進出偶爾幾個月扣一次信用卡的錢，這樣也會中槍對了，我的資料更新是一定要跑分行，網路電腦線上都沒辦法操作，媽的每年都要跑中國信託一次，到後面我乾脆不鳥他，反正帳戶裡面也沒錢
作者:
barkids (solar)
2023-07-05 18:32:00要額外就轉入的錢，提供書面證明來源，確實挺麻煩機車的
作者:
top911 (聖誕)
2023-07-05 21:58:00有@白吃銀
作者:
dowbane (咩咩背著羊丸丸)
2023-07-05 23:38:00感謝原PO回應。
有人喜歡一個月轉幾千筆、幾萬筆1塊，銀行也要來關注，呵呵不然以後寫1萬張1元提款單臨櫃辦理提款，讓行員瘋掉好了
作者:
Garrys (蓋瑞斯)
2023-07-06 13:25:00抽查一下不會死吧
作者:
mainsa (科科)
2023-07-06 17:01:00200轉進去 如果馬上又轉出 然後短期又好幾次 那被系統篩到很合理吧 查的不是你那5萬 是短期大額進出